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银行或因向瑞幸咖啡董事长陆正耀放贷而损失逾1亿美元

来源:华尔街日报 2020-04-07 12:12:17
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  多家银行可能会因向瑞幸咖啡(luckin coffee, LK)董事长陆正耀发放的一笔贷款而损失超过1亿美元。这家中国咖啡连锁店上周披露2019年很大一部分销售额是伪造的,之后该公司股价暴跌。

  高盛集团(Goldman Sachs Group Inc., GS)周一表示,由陆正耀控制的一个实体发生违约,涉及一项5.18亿美元的保证金贷款安排。高盛称,多家贷款机构正设法出售作为这笔贷款抵押品的7,630万份瑞幸咖啡美国存托股票(ADS)。

  高盛称其目前担任这些贷款机构的“处置代理行”,意味着该行正帮助促成一笔或多笔出售瑞幸咖啡ADS的交易。这些贷款机构的身份未予透露,高盛发言人没有透露该行是否也在这些贷款机构之列。

  充当该笔贷款抵押品的这些ADS由陆正耀和瑞幸咖啡首席执行官钱治亚(Jenny Zhiya Qian)所有。这两人与他人联合创办的瑞幸咖啡此前快速成长为星巴克(Starbucks Co。, SBUX)在中国的一个竞争对手。以瑞幸咖啡ADS上周五收盘价每份5。38美元计算,这些被抵押的ADS最近价值4。1亿美元左右。

  在纳斯达克上市的瑞幸咖啡ADS价格周一进一步下挫18%,至4.39美元,以此计算瑞幸咖啡市值约为11亿美元。

  瑞幸咖啡发言人未予置评。

  陷入困境的瑞幸咖啡总部位于中国厦门。该公司上周四披露,从去年第二季度到第四季度,多达人民币22亿元(约合3.1亿美元)的销售额是一些员工伪造的,这令投资者感到震惊。该公司已将首席营运长和几名员工停职。

  被捏造的销售额占瑞幸咖啡在这九个月期间已报告或预期收入的近一半。瑞幸咖啡ADS价格在财务造假消息公布还位于26美元上方,但上周在两天时间内就重挫近80%。

  瑞幸咖啡股票遭强制出售表明,该公司最近披露的销售造假问题让放贷银行有多么的猝不及防。强制出售是追加保证金通知的结果。

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  贷款机构通常会在放贷规模和贷款抵押品价值之间建立大规模的缓冲,以保护自己不受市场价格下跌的影响。2019年底,瑞幸咖啡ADS的价格约为每份39美元,5.18亿美元贷款的抵押品价值约为30亿美元。

  保证金贷款违约可能是瑞幸咖啡其他股东面临的一连串类似违约事件中的一个。根据今年1月提交的招股说明书,该公司管理层及其家族成员已将其他股票质押,作为借款抵押品。更多的强制股票出售可能会拖累瑞幸咖啡股价,并引发更多的追加保证金通知和贷款违约。

  截至1月,陆正耀控制着瑞幸咖啡约36.8%的股东投票权,钱治亚拥有23.7%的投票权。高盛周一称,即便用作5.18亿美元保证金贷款抵押品的股份全部被出售,陆正耀在该公司的投票权也不会减少,但钱治亚的投票权将明显下降。该公司有两类股票,享有不同的投票权。

  2017年成立后,瑞幸咖啡用了不到18个月时间就实现在纳斯达克上市,是全球上市速度最快的初创企业之一。该公司从私募和公开市场投资者手中筹集了逾20亿美元资金,在中国各地开设了4,500多家门店,2019年底超过了星巴克的中国门店数。

  瑞幸咖啡的快速增长和业务模式吸引了一些全球最大的投资者。该公司以优惠券和配送现煮咖啡来吸引消费者,并称其咖啡采用优质阿拉比卡咖啡豆。

  瑞士信贷(Credit Suisse AG)新加坡分行担任受托人,为寻求出售瑞幸咖啡股份的贷款机构代持股票。这家瑞士银行也是瑞幸咖啡IPO的主要簿记行,并曾帮助该公司通过一次后续发股以及1月的可转换债券发售筹集了更多资金。瑞士信贷发言人未予置评。

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